PIPELINEVersicherungsmakler · Ratgeber
Versicherungsmakler: Saisonspitzen abfedern
Wenn alle gleichzeitig anfragen, entscheidet die Organisation über den Umsatz, nicht die Kapazität. Was in Versicherungsmaklern vorbereitet gehört, bevor die Spitze kommt.
Vor der Saisonspitze gehört in Versicherungsmaklern vor allem die Erreichbarkeit geregelt: In der Spitze gehen Aufträge nicht verloren, weil die Kapazität fehlt, sondern weil niemand ans Telefon geht. Jahreswechsel bei Kfz, Bestandsgespräche über das Jahr verteilt. Mitten in der Spitze sollte man nichts Neues einführen.
01 — Saison
Was vor der Spitze vorbereitet gehört
- Wissen, wann sie kommt. Jahreswechsel bei Kfz, Bestandsgespräche über das Jahr verteilt.
- Erreichbarkeit zuerst. In der Spitze gehen die meisten Aufträge nicht verloren, weil die Kapazität fehlt, sondern weil niemand ans Telefon geht.
- Vorqualifizierung schärfen. Wenn ohnehin mehr Anfragen kommen, als bearbeitet werden können, entscheidet die Auswahl über den Deckungsbeitrag.
- Standardantworten vorbereiten. Die zehn Fragen, die in der Spitze immer kommen, lassen sich vorher beantworten statt jedes Mal neu.
- Ehrliche Wartezeiten kommunizieren. Eine realistische Auskunft kostet weniger Kunden als eine optimistische, die nicht hält.
- Nicht mitten in der Spitze umstellen. Jede Einführung braucht Aufmerksamkeit, die dann nicht da ist.
03 — Ansatzpunkte
Abläufe, die sich bei Versicherungsmaklern lohnen
- Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe
- Strukturierte Schadensmeldung mit Fotos
- Terminvereinbarung für Bestandsgespräche
- Dokumentenverwaltung je Kunde
- Nachfassen bei offenen Angeboten
Ein Ablauf eignet sich, wenn er mindestens wöchentlich vorkommt, klaren Regeln folgt und heute Handarbeit ist. Fehlt einer der drei Punkte, ist Handarbeit meist günstiger.
04 — Fragen
Häufige Fragen
Wie erreichen wir systematische Bestandspflege?
Über automatische Auslöser statt guter Vorsätze: Vertragsablauf, Lebensereignisse, Jahrestage. Jeder Auslöser erzeugt eine Aufgabe oder eine Terminanfrage — das ist der Unterschied zwischen geplanter und zufälliger Bestandsarbeit.
Dürfen wir Kunden automatisiert anschreiben?
Bei bestehenden Vertragsverhältnissen zu Vertragsangelegenheiten ja. Für Werbung zu anderen Produkten braucht es eine Einwilligung. Die Unterscheidung ist wichtig und lässt sich technisch abbilden.
Arbeitet ihr auch mit Versicherungsmaklern?
Ja. Wir arbeiten aus dem Mühlviertel für Kundinnen und Kunden in ganz Österreich. Der Großteil der Zusammenarbeit läuft ohnehin über Videocalls und geteilte Dokumente — das spart beiden Seiten Fahrzeit. Wo ein Termin vor Ort sinnvoll ist, kommen wir.
Was kostet der Einstieg?
Das hängt am Vorhaben, nicht an der Branche. Ein Google-Unternehmensprofil samt lokaler Sichtbarkeit ist überschaubar, eine Website oder ein Chatbot sind größere Projekte. Schreibt uns kurz euer Anliegen — wir rechnen das durch und schicken einen Vorschlag.
Womit sollten wir anfangen?
Mit dem Engpass, nicht mit dem Interessantesten. Bei Versicherungsmaklern ist das erfahrungsgemäß Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe.
Gibt es Förderungen?
Für Digitalisierungsvorhaben gibt es in Österreich mehrere Förderschienen, etwa KMU.DIGITAL oder die aws-Digitalisierungsförderung. Ob und in welcher Höhe eine davon aktuell für euer Vorhaben infrage kommt, prüfen wir individuell mit euch. Aktuelle Bedingungen: kmudigital.at, aws.at.
99 — Weiter
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Nächster Schritt
Erste Einschätzung, ohne Verpflichtung.
Beschreibt kurz, worum es geht. Ihr bekommt eine ehrliche Antwort dazu, was realistisch ist und was es ungefähr kostet.