PIPELINEVersicherungsmakler · Ratgeber
Datenschutz für Versicherungsmakler: digitale Werkzeuge richtig nutzen
Sobald Versicherungsmakler digitale Werkzeuge einsetzen, werden personenbezogene Daten verarbeitet. Was das konkret verlangt und welche drei Punkte in der Praxis fast immer fehlen.
Versicherungsmakler verarbeiten beim Einsatz digitaler Werkzeuge personenbezogene Daten und brauchen dafür Rechtsgrundlage, Zweckbindung, definierte Löschfristen und einen Auftragsverarbeitungsvertrag. In der Praxis fehlen fast immer die Löschfrist, der Hinweis an der Erhebungsstelle und die Klärung zur Trainingsnutzung.
01 — Datenschutz
Was rechtlich zu beachten ist
Sobald Versicherungsmakler digitale Werkzeuge einsetzen, werden personenbezogene Daten verarbeitet — Namen, Telefonnummern, Adressen, je nach Branche auch besonders schützenswerte Angaben. Daraus folgen die bekannten Pflichten: Rechtsgrundlage benennen, Zweck festlegen, Datensparsamkeit einhalten, Löschfristen definieren, Betroffene informieren.
Drei Punkte fehlen in der Praxis fast immer: eine definierte Löschfrist, ein Hinweis an der Stelle, an der die Daten tatsächlich erhoben werden, und die Klärung, ob der eingesetzte Anbieter die Daten für eigenes Training nutzt. Dazu gehört ein Auftragsverarbeitungsvertrag mit jedem beteiligten Dienstleister.
Seit August 2026 kommt der EU AI Act hinzu: Wer direkt mit einem KI-System kommuniziert, muss das erkennen können. Das ist eine eigene Anforderung und erledigt sich nicht über die Datenschutzerklärung.
02 — Fragen
Häufige Fragen
Wie erreichen wir systematische Bestandspflege?
Über automatische Auslöser statt guter Vorsätze: Vertragsablauf, Lebensereignisse, Jahrestage. Jeder Auslöser erzeugt eine Aufgabe oder eine Terminanfrage — das ist der Unterschied zwischen geplanter und zufälliger Bestandsarbeit.
Dürfen wir Kunden automatisiert anschreiben?
Bei bestehenden Vertragsverhältnissen zu Vertragsangelegenheiten ja. Für Werbung zu anderen Produkten braucht es eine Einwilligung. Die Unterscheidung ist wichtig und lässt sich technisch abbilden.
Arbeitet ihr auch mit Versicherungsmaklern?
Ja. Wir arbeiten aus dem Mühlviertel für Kundinnen und Kunden in ganz Österreich. Der Großteil der Zusammenarbeit läuft ohnehin über Videocalls und geteilte Dokumente — das spart beiden Seiten Fahrzeit. Wo ein Termin vor Ort sinnvoll ist, kommen wir.
Was kostet der Einstieg?
Das hängt am Vorhaben, nicht an der Branche. Ein Google-Unternehmensprofil samt lokaler Sichtbarkeit ist überschaubar, eine Website oder ein Chatbot sind größere Projekte. Schreibt uns kurz euer Anliegen — wir rechnen das durch und schicken einen Vorschlag.
Womit sollten wir anfangen?
Mit dem Engpass, nicht mit dem Interessantesten. Bei Versicherungsmaklern ist das erfahrungsgemäß Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe.
Gibt es Förderungen?
Für Digitalisierungsvorhaben gibt es in Österreich mehrere Förderschienen, etwa KMU.DIGITAL oder die aws-Digitalisierungsförderung. Ob und in welcher Höhe eine davon aktuell für euer Vorhaben infrage kommt, prüfen wir individuell mit euch. Aktuelle Bedingungen: kmudigital.at, aws.at.
99 — Weiter
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